入门第一：掌握游戏规则！
游戏总有游戏规则，进入这个游戏就要遵守这个游戏所要求的游戏规则。进行外汇买卖也是一样。如果你不遵守外汇交易的规则、纪律，最终肯定将被市场所淘汰和扼杀。有游戏里，需要遵守游戏规则，还需要智谋，方能在残酷的竞争中胜出。
一.你必须掌握的基础名词
1、国际金融市场
一、国际金融市场的形成与发展
1、国际金融市场的内涵。
金融即资金的融通，金融市场是资金双方集中交易的场所，是因资金融通关系的形成而产生的。金融市场根据活动范围和地点的不同分为国内金融市场和国际金融市场两类。国内金融市场指本国居民之间发生金融关系的场所，仅限于有居民身份的法人和自然人参加，经营活动一般只涉及本国货币；而国际金融市场是指涉及其他国家在国际范围内进行金融活动的场所，非居民也可参加，经营活动常涉及多种可兑换货币。
事实上，国际金融市场有广义和狭义之分。广义的国际金融市场是指从事国家间长短期资金借贷和外汇、黄金买卖等各种交易的场所，它以一些国际金融中心为基础，通过现代化通信网络等联系起来的，全球性的金融交易体系。按功能性质的不同，国际金融市场分为外汇市场、国际资金市场和国际黄金市场。狭义的国际金融市场特指国际资金市场，是广义金融市场的一部分。
一般情况下，经营某一货币业务要通过该货币发行国市场，并受此市场规则、惯例和政府规章法律的制约。20世纪50年代以后，国际金融交易出现了一个很大的变化，即把某一特定货币的存放业务转移到该货币发行国的境外进行，从而摆脱了该货币发行国的管制和影响。这样就形成了境外金融市场，或称为离岸金融市场。离岸金融市场作为国际金融市场的核心，各个国际金融中心都开办离岸市场业务。
2、国际金融市场的形成。
早期的国际金融市场是为国际信贷需求服务的，它开始是由某一城市或某一地区形成的地方性金融市场，后来逐步扩大到可以为本国工商企业和个人提供各种金融服务的全国性金融市场，在加上生产国际化、资本国际化和国际贸易发展的推动，那些地理优越位置、金融服务完善、国际通信便利的全国性金融市场最后演变成国际金融市场，伦敦、纽约、东京就是这样发展起来的。
20世纪60年代以后，又形成了几个新兴的国际金融市场。由于新科技革命进入高峰时期，生产的国际化达到前所未有的水平，国际资本流动规模空前，那些政局稳定，经济发展飞速，地理位置优越，金融机构和设施、通信和服务水平先进的地区，在政府积极引导下，发展成为新兴的国际金融市场，如香港、新加坡等。
各级金融市场的形成，是需要具备一定的条件。从国际金融市场发展的历史来看，其形成需具备以下几个条件：
（1）相对稳定的政治和经济环境，能通过立法保证外国资本的利益，以提高对外国银行和投资者的吸引力。
（2）宽松的金融环境，实行自由外汇制度或宽松外汇管制，比较灵活的外汇调拨，在存款准备金、利率、税率等方面没有严格的管制条例，银行监管合乎世界水平，非居民享受与当地居民相同的待遇。
（3）比较集中的银行机构，比较发达的信用制度，比较健全的管理制度，比较便利的资金供求转移，高度发达的国内金融市场，能够迅速周全地处理国际性的金融业务。
（4）完善的现代化国际通讯设施及其他相配套的服务设施，以及便于国际交往的地理位置。
（5）较高水平的、具有国际金融专业知识和银行实务经验的，能够提供高效率服务的专业人才.
二、国际金融市场的作用
在生产国际化、资本国际化和国际贸易发展迅速的当今，国际金融市场在生产、贸易诸多方面都发挥着重大的作用，当然，我们也要看到其带来不利的一面。
1、国际金融市场的积极作用。国际金融市场作为从事国际货币金融业务活动的领域，它的活动遍及全球各地，对于全球各地的生产、贸易活动起着重要的促进作用。
（1）国际金融市场使国际资金的运用、调度和国际债务的结算更为便利，为扩大国际投资和国际贸易创造了条件。它也便利了借贷资本的和产业资本的国际流通，激活了国际范围内的大量闲置资本，使其变成了活动资本，从而为职能资本提供了重要的国际获利机会，加速了生产和资本的国际化，并使各国经济之间的相互联系加强了。
（2）国际金融市场畅通了国际金融渠道，为各国经济发展提供了资金。国际金融市场能通过自己的各项业务活动，汇集巨额的资金，从而为一些国家提供了发展经济所急需的资金，促进这些国家经济的恢复和发展。例如，欧洲货币市场就曾促进了德国和日本经济的复兴，而亚洲美元市场则对亚太经济建设起了非常积极的作用。
（3）在调节国际收支方面，国际金融市场发挥了重要的作用。二战后，国际金融市场日益成为各国外汇资金的重要来源。一方面，出现国际收支逆差的国家越来越多地直接利用国际金融市场的资金来弥补财政赤字；另一方面，国际金融市场还提供一种经济机制——通过汇率变动来影响国际收支，即以外汇供需的变化来促使外汇汇率的变动，进而调节贸易和资本活动，使国际收支自动恢复均衡，当然，这种国际收支自动均衡的效果相对来说不是很及时，有一定的滞后性。
（4）国际金融市场促进了资源在世界范围内的优化配置，提高了国际资金的使用效率。国际金融市场在联系国际资金需求者与供给者上，具有纽带作用，有力地促进了生产要素在世界范围内的合理配置。通过其中介作用的发挥，国际性的闲置资金可以更好地流通，使资金需求者获得生产所需的资金，这样实现了国际资金流向利润率或收益率更高的地方，从而达到更优的资源配置效果。
2、国际金融市场的消极作用。在欣慰国际金融市场积极作用的同时，我们也应该认识到，国际金融市场在世界经济发展中，也有其不利影响和消极的一面，主要反映在以下几个方面。
（1）国际金融市场的发展日益与实物经济发展并不总是一致，它是世界经济发展中不稳定的因素。在很大程度上，国际流动资本尤其是短期资本已脱离了世界经济和贸易活动，形成了一种相对独立的力量，难以控制。国际游资规模迅速膨胀，在国际社会无拘无束地频繁流动，国际社会的干预能力又相对有限，因此它们极易通过外汇市场及整个国际金融市场冲击相关国家的经济局势。
（2）国际金融市场的一体化，还增加了金融危机在国家间扩散的风险。离岸金融市场与金融创新的蓬勃发展，方便了国际金融市场参与者对各国金融监管制度的规避，交易不当就难以避免。
（3）国际金融市场融资的便利性与无限制性，从一定程度上说，增加了国际性债务危机发生的可能性。逆差国在国际金融市场借款规模的扩大，如果对资金缺乏合理的配置，将造成资金的浪费，无法形成有效的创汇增长点，结果进入借新还旧的恶性循环轨道，一旦借款国无力偿债，就会在国际范围内引发债务危机，如南美、非洲的一些国家。
（4）国际金融市场也成为国际走私、贩毒及其他金融犯罪活动洗钱的场所，在一定程度上削弱了有关国家在这方面的执法力度。尤其是欧洲货币市场，各国货币当局难以监管，成为犯罪分子最为青睐的金融市场。
2、外汇市场
炒外汇的人越来越多，是什么让人们如此热衷于它呢？炒外汇是怎样获取利润的呢？要想知道这些，还须从了解外汇市场开始。
一、外汇市场的概念及成因
外汇市场是指从事外汇买卖的交易场所，或是各种不同货币相互之间进行交换的场所。为什么会出现外汇市场呢？原因归结起来主要如下：
1、贸易与投资。
随着国际间往来贸易的发展，各国的商人在进行买卖的时候，需要交换不同的货币。比如说：商人在进口商品时需要支付一种货币，而在出口商品时需要收取另一种货币。这样在结算帐目时，他们就收取了不同的货币。从而，他们需要将自己手中的部分货币兑换成可以用于购买商品的货币。这就需要兑换货币。
2、对冲。
由于不同货币之间汇率的波动，公司将资产折算成本位币时，就可能遭受一定的风险。当以外币计值的国外资产在一段时间内价值稳定时，若汇率发生变化，以国内货币折算此资产价值时，就会发生损益。公司可以通过对冲的方式来消除这种潜在的损益。而外汇交易刚好抵消了由汇率变动而产生的外币资产的损益。
3、投机。
两种货币之间的汇率会随着货币之间供需情况的变化而变化。交易员在一个汇率上买进一种货币，而在另一个更有利的汇率上抛出该货币，他就可以实现盈利。
外汇市场波动频繁且波幅较大，目前，一日涨跌2%至3%已不是新鲜事，不过也正是这样的起伏，给投资者创造了更多的良机，所以吸引了越来越多的投资者加入这一行列。
二、外汇市场的特点及参与者
1、外汇交易的商品不是实物商品，交易的是货币。
2、循环作业。外汇市场是一个24小时连续作业的市场。对投资者来说，时间和空间上非常自由，投资者可以寻找最佳时机进行交易。比如：上午投资者可以在东京市场上买进日元，假如晚间纽约市场开市后日元上扬，他便可以在纽约市场上把日元卖出，而不论投资者身在何处。
3、有市无场。比如股票，投资者通过经纪公司制定的统一的制度在固定的场所进行交易，也就是说有固定的场所，而外汇市场没有统一固定的地点。
4、外汇市场上的参与者。外汇市场的参与者主要有外汇银行、中央银行、外汇经纪人、零售客户、外汇投机商。
三、外汇市场的种类
1、根据有无固定场所可分为有形市场与无形市场。
有形市场：主要是大陆式市场。
无形市场：主要是欧美式市场。无形市场与有形市场相比，优势在于市场运作成本低、交易效率高，有利于市场一体化。
2、根据外汇交易的主体可分为银行间市场（外汇批发市场、同业市场）和客户市场。
另外，外汇市场根据业务不同，又分为外汇拆借和外汇买卖两类市场。
3、外汇交易
外汇交易是随着国际贸易的发展而产生的，尤其是在我国股市飙升，人民币持续升值的环境下，外汇交易已经成了千家万户理财的重要工具。
一、外汇交易的概念
外汇交易是指买入一种货币并且同时卖出另一种货币的交易。外汇市场是全世界最大的金融市场，其日交易额惊人。交易货币例如欧元/美元和美元/加元。大多数货币交易均涉及到“主要货币”（包括美元、欧元、日元、英镑、瑞士法郎、加元和澳元）。
外汇交易是国际间结算债权债务关系的工具。在近十几年里，外汇交易不仅在数量上成倍增长，而且在实质上也发生了很大的变化。外汇交易不仅是国际贸易的一种重要工具，而且已经成为国际金融市场上一种最重要的金融商品。外汇交易的种类也随着外汇交易的性质的变化而日趋多样化。
二、外汇交易的种类
外汇交易可分为现钞、现货、合约现货、期货、期权、远期交易等。具体的说，现钞交易主要是旅游者以及由于其他各种目的需要外汇的现钞者之间进行的买卖，主要包括现金、外汇旅行支票；现货交易是大银行之间，以及大银行代理大客户的交易，买卖约定成交后，最迟在两个营业日之内必须完成资金收付交割；合约现货交易是投资人与金融公司签定合同来买卖外汇的方式，是适合于大众的投资；期货交易则是按约定的时间，并按已确定的汇率进行交易，每个合同的金额是固定的；期权交易是为了获得将来是否购买或者出售某种货币的选择权而预先进行的交易；远期交易是根据合同规定在约定日期办理交割，合同可大可小，交割期也较灵活。
从外汇交易的数量来看，现在外汇交易的主流是投资性的，是以在外汇汇价波动中赢利为目的的。由国际贸易而产生的外汇交易占整个外汇交易的比重不断减少，据统计，目前这一比重只占1%左右。而现货、合约现货以及期货交易在外汇交易中所占的比重较大。
1、现货外汇交易（实盘交易）。
现货交易是大银行之间，以及大银行代理大客户的交易，买卖约定成交后，最迟在两个营业日之内必须完成资金收付交割。
这里主要介绍国内银行面向个人推出的、适于大众投资理财的个人外汇交易。
个人外汇交易，又称外汇宝，是指个人委托银行，参照国际外汇市场实时汇率，把一种外币兑换成另一种外币的兑换行为。由于投资者必须持有要卖出的足额外币，才能进行交易，与国际上流行的外汇保证金交易相比，缺少保证金交易的卖空机制和融资杠杆机制，因此也被称为实盘交易。
自从1993年12月份上海工商银行开始代理个人外汇买卖业务以来，由于我国居民个人外汇存款的大幅增长，新交易方式的引进和投资环境的变化，个人外汇买卖业务快速发展，目前仅次于股票市场，成为我国第二大投资市场。
到目前为止，工、农、中、建、交、招、广大、浦发等多家银行都开展了个人外汇买卖业务。银行关于个人外汇买卖业务的竞争肯定也会变得更加激烈，服务也会在竞争中变得更加完善，外汇投资者将享受到更优质的服务。
