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第5章 DAVID财务自由之路

DAVID自由之路,个人投资者

2014年上半年投资总结

回顾历史

2005年收益18.49%

2006年收益175.49%

2007年收益63.14%

2008年收益-4.26%

2009年收益78.24%

2010年收益7.52%

2011年收益-14.74%

2012年收益25.79%

2013年收益15.89%

2014年收益(截至6月30日)9.27%

总收益率1227%

10年平均年化收益率29.51%

持仓品种

企债组合41.71%银华稳进38.59%工行转债27.16%瑞福进取22.46%基金泰和10.74%打新门票4.54%期指保证金1.73%(IF1407空1手)总计146.94%

2014年上半年

上证指数-3.21%,实盘跑赢上证指数12.89%

沪深300-7.08%,实盘跑赢沪深30017.59%

今年取得正收益的部分,主要包括:

(1)企业债反弹。主要是抓住了1月20日后一波较强劲的企业债反弹行情以及3月超日债危机后的债券恢复性反弹行情。

(2)折价股指期货。主要是3月份股指期货大贴水时,买入股指期货替代权益仓位。

(3)基金封转开。基金泰和、基金裕隆、基金景宏的封转开都有正收益。

(4)低溢价可转债。包括工行转债、隧道转债、东华转债均有收益。

(5)1月打新股收益不错。

今年取得负收益的部分,主要包括:

(1)年初资源A低折套利踩雷,鹏华资源指数基金因为巨额赎回严重跑输资源指数,造成持仓净值较大损失。

(2)年初可转债大跳水,尤其是徐工转债,现在才收复年初失地,造成年1月份净值损失较大,年初非常被动。

(3)重仓正邦债遇上正邦科技2013年年报由盈转亏修正的黑天鹅,造成持仓净值损失巨大。

(4)银华稳进低折附近多次死而复生,造成下注银华稳进低折的投资损失较大。

今年上半年的投资不大顺利,实际上年初对债券市场的预测大部分都实现了,而由于频繁踩雷以及短线上多次吃亏,整个投资过程并不理想,但依靠债券市场的强劲表现,实盘的业绩还可以,毕竟跑赢沪深300指数较多。

下半年的投资方向,采用平衡性持仓,追求容错。债券、可转债、新股申购、折价的权益品种,采取平衡配置的方式,先保证即使股债双杀也不会出现大的收益回撤,同时追求大盘走出较大反弹或者牛市行情,收益率也能跟得上指数。

市场利率仍然较高,虽然股市估值整体较低,但是小盘股已经涨得很高了,所以还是不去奢望大牛市。权益投资的仓位控制在80%~90%,毕竟市场已经估值很低,如果踏空将不可饶恕,但还是要通过可转债的债性,以及银华稳进的看空期权对多头仓位做保护。遭遇年初净值大回撤的教训后,我的投资手法更加谨慎了,毕竟以目前的资金量,已经不愿意承受资金回撤对自己所造成的压力了。

从2013年11月辞去全职工作从事自由职业,已经过去了8个月,回头再看,我觉得这一步是非常明智的选择。以前每天下班都要到晚上7点半,吃饭洗碗洗澡后,就该睡觉了,和家人都没有太多时间交流。

现在时间空余,我可以每天接送孩子上下学,放学后还会带孩子去公园走走,或者直接开车到郊区去,和孩子在一起的时间多了,孩子对父亲也有了更多的依恋。这只是一方面,由于我管孩子,也解放了我的父母,他们有了自己的时间去旅游,而不是70岁高龄还要给我带孩子。

在这自由的8个月内,还实现了我的一个愿望,就是出版了一本自己的书——《低风险投资之路》。前天出版社编辑告诉我,这本书要第三次加印了,并且在当当新书榜30天统计中,已经排到了投资理财类的第一,即使在总榜中,也进到了前30名。

有时候想想都觉得不真实,去年我还是一个朝九晚五上班的普通职员,为了给公司拿一个小订单,需要绞尽脑汁去讨好甲方的职员和领导;我写的售前材料,如果能让甲方的领导在几十份材料中看上一眼,引起他们的兴趣,那才算成功。

而今天的我,变成了一个“闲人”,可能也有很多人会讲,一个人离开单位,就是脱离组织,人生会变得没有价值。但是我们为什么一定需要一个组织来证明自己呢?对于我而言,我写的书能够获得很多人的认可,也是一种人生价值。

感觉说得有些多了。准备趁孩子上小学之前,带孩子周游世界,实现这个我多年以来的心愿。

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